Der 3E PROzess

Schritt 1: Verstehen

Alles beginnt mit einem kostenfreien Erstgespräch (persönlich, telefonisch oder online). Hier stellen wir uns und unser Konzept vor. Sie erläutern Ihre aktuelle berufliche, familiäre und finanzielle Situation, welche Wünsche und Ziele Sie verfolgen und was Sie von uns und unserer Dienstleistung erwarten. Sind Sie z. B. erfahrener Kapitalanleger und sind Depots / Sparverträge vorhanden, die anhand einer finanzmathematischen Untersuchung auf Rentabilität überprüft werden sollen? Oder beginnen Sie ganz neu mit dem Vermögensaufbau?

Im Anschluss definieren wir gemeinsam den konkreten Auftrag und vereinbaren ein Folgegespräch.

Schritt 2: Planen

Im Folgegespräch beraten wir Sie ganz konkret zu Ihrem vorher festgelegten Thema (hier: Altersvorsorge). Falls Depots / Sparverträge überprüft wurden, erläutern wir Ihnen die Ergebnisse der Untersuchungen und geben Ihnen Handlungs- bzw. Optimierungsempfehlungen. Wir geben Ihnen einen Einblick in die Kapitalmarktforschung und deren praktischer Umsetzung, dem „wissenschaftlichen Investieren“. Um anhand Ihrer Bedürfnisse die passende Anlagestrategie für Ihr Vorhaben zu entwickeln, führen wir mit Ihnen ein detailliertes Interview zur Risikoprofilierung und Portfoliokonstruktion.

Schritt 3: Ausarbeiten

Anhand der Informationen aus dem Interview erarbeiten wir gemeinsam mit unserem Partner der Honorarfinanz AG ein auf Sie abgestimmtes Anlagekonzept für Ihr finanzielles Ziel.

Wir treffen gemeinsam die Produktauswahl (flexibles Depot oder steueroptimierte Depotpolice), wobei wir effiziente und kostenoptimierte Anlageinstrumente verwenden. Im Ergebnis erhalten Sie, passend zu Ihrem persönlichen Risikoprofil, Ihr wissenschaftlich fundiertes Weltportfolio.

Schritt 4: Beraten

In diesem Termin stellen wir Ihnen Ihr ausgearbeitetes Anlagekonzept vor und händigen Ihnen eine gebundene Version für Ihre Unterlagen aus. Wir informieren Sie über das ausgewählte Produkt und die verwendeten Anlageinstrumente; klären Sie erneut über die Chancen und Risiken der Anlage auf und besprechen die notwendigen Schritte für eine erfolgreiche Zielerreichung.

Falls Sie im Vorfeld den Wunsch geäußert haben Ihre Anlage als „Selbstentscheider“ in Eigenregie umzusetzen und zu verwalten, so ist ihr Anlagekonzept auf diese Situation hin angepasst.

Schritt 5: Umsetzen

Wenn wir die Umsetzung für Sie übernehmen, bereiten wir Ihnen alle notwendigen Beantragungsunterlagen vor, reichen diese ein und überwachen den gesamten Geschäftsbesorgungsprozess.

Schritt 6: Betreuung

Haben Sie sich für eine langfristige Zusammenarbeit mit uns entschieden, dann erwartet Sie eine Betreuung über alle Lebensphasen; und wenn sie wünschen zu allen finanziellen Fragestellungen wie z.B. Liquiditätsplanung, Absicherung oder Exitplanning. Das Ganze ist individuell abstimmbar und kontinuierlich, so lange Sie dies möchten.